Chișinău, 6 martie 2026 — Asociația Patronală „Forumul Național al Caselor de Schimb Valutar” și-a exprimat sprijinul ferm față de proiectul de Lege pentru modificarea Legii nr. 62/2008 privind reglementarea valutară (liberalizarea parțială), elaborat de Banca Națională a Moldovei și promovat de Ministerul Finanțelor, anunțând totodată că va participa activ în cadrul procesului de consultări publice.
O reformă așteptată de sector
Proiectul legislativ vine în contextul angajamentelor asumate de Republica Moldova în cadrul Acordului de Asociere cu Uniunea Europeană și al Programului național de aderare la UE pentru anii 2025–2029, vizând liberalizarea graduală a operațiunilor valutare de capital.
Printre cele mai importante modificări propuse se numără:
– Majorarea plafoanelor de la 10.000 euro la 100.000 euro per operațiune, la data intrării în vigoare a legii, și la 250.000 euro începând cu 1 ianuarie 2028;
– Liberalizarea deplină a unor operațiuni pentru anumite categorii de rezidenți, precum societățile de investiții și organizațiile de creditare nebancară;
– Extinderea posibilităților unităților de schimb valutar de a furniza servicii de plată și remiteri de bani, în calitate de agenți ai societăților de plată sau ai emitenților de monedă electronică licențiați, în conformitate cu Legea nr. 114/2012;
– Eliminarea regimului de notificare la BNM pentru împrumuturile/creditele primite de rezidenți de la nerezidenți, înlocuit cu un mecanism de raportare;
– Consolidarea cadrului de supraveghere a unităților de schimb valutar, inclusiv prin obligativitatea prezentării situațiilor financiare anuale la BNM.
Forumul: „Un pas important spre modernizarea cadrului valutar”
Forumul Național al Caselor de Schimb Valutar a salutat inițiativa legislativă, subliniind că modificările propuse răspund unor nevoi reale ale sectorului și contribuie la alinierea Republicii Moldova la standardele europene.
„Considerăm că modificările propuse reprezintă un pas important spre modernizarea cadrului valutar și crearea unui regim mai flexibil, creșterea transparenței și predictibilității pieței, precum și stimularea competitivității și atragerea investițiilor. Ca asociație patronală ce reprezintă interesele caselor de schimb valutar, vom încerca să contribuim cu expertiza noastră în toate etapele procesului legislativ, asigurând o implementare eficientă a reformelor în beneficiul sectorului financiar și al economiei naționale.”
Luni de pregătire internă — acum vor putea fi transferate în procesul legislativ
Ceea ce conferă un plus de greutate implicării Forumului în aceste consultări este faptul că asociația nu pornește de la zero. De mai bine de două luni, membrii Forumului au lucrat la o adresare detaliată către Banca Națională a Moldovei, în care au identificat o serie de probleme concrete cu care se confruntă operatorii din domeniu.
Această muncă de pregătire internă acoperă subiecte precum:
– Revizuirea pragului AML/CFT de 10.000 MDL care declanșează identificarea clientului, cu propuneri concrete pentru trei scenarii alternative, fiecare însoțit de mecanisme de prevenire a fragmentării intenționate a tranzacțiilor;
– Liberalizarea serviciilor pe card și a remiterilor, cu o delimitare clară față de serviciile de plată reglementate distinct prin Legea nr. 114/2012;
– Clarificarea regulilor privind afișarea și modificarea cursurilor de schimb în cursul zilei, inclusiv obligativitatea unui jurnal electronic cu marcaj temporal;
– Asigurarea condițiilor egale între unitățile de schimb valutar și alte entități care desfășoară activități comparabile ca natură economică și profil de risc;
– Trecerea la o arhitectură de licențiere modulară, care să permită extinderi etapizate și să evite blocarea întregii activități atunci când neconformarea privește un singur segment.
Tocmai aceste propuneri, elaborate cu rigurozitate și susținute de experiența operatorilor licențiați, urmează să fie valorificate în cadrul consultărilor publice pe marginea proiectului de lege.
Implicare activă în toate etapele procesului legislativ
Forumul a anunțat că își propune să fie foarte activ în procesul de consultări publice, urmând să prezinte propuneri concrete, fundamentate pe realitățile din teren, și să se asigure că vocea sectorului este auzită în mod efectiv de legiuitori și de autoritatea de reglementare.
Proiectul de liberalizare parțială a Legii nr. 62/2008 reprezintă, în viziunea Forumului, nu doar o oportunitate de modernizare a cadrului normativ, ci și o fereastră de dialog prin care problemele identificate de actorii din domeniu pot fi soluționate prin instrumente legislative adecvate.
Asociația a subliniat că întreaga abordare este una responsabilă și echilibrată: liberalizarea operațiunilor valutare nu exclude aplicarea prevederilor legislației AML/CFT, iar transparența, protecția consumatorului și stabilitatea financiară rămân priorități nenegociabile.